Pertanyaan "apakah ETF lebih baik daripada saham?" seringnya muncul karena setiap trader memiliki persyaratan investasi tertentu. Ini membuatnya penting untuk memahami perbedaan antara perdagangan ETF vs saham untuk membuat keputusan perdagangan yang tepat.
Artikel ini akan menjelaskan hal-hal berikut:
Bagaimana memilih antara Exchange Traded Funds (ETF) atau saham
Delapan perbedaan utama antara ETF dan Saham
ETF vs Saham: Pertanyaan yang sering diajukan (FAQ)
Cara Memilih Antara ETF Atau Saham
Memilih antara ETF dan saham tidak selalu berbanding lurus karena masing-masing membawa ciri khasnya sendiri pada keputusan investasi. Ada aspek tertentu yang perlu diperhatikan. Di bawah ini adalah daftar faktor penting yang perlu diperhatikan:
Tujuan: Langkah pertama dalam memilih ETF atau saham adalah memperhitungkan tujuan investasi. Artinya, setiap trader akan memiliki persyaratan eksposur tertentu terkait perdagangan. Hal ini berkaitan baik dengan spesifik jenis saham atau sektor yang lebih luas seperti jasa keuangan atau konstruksi yang dapat diwakili oleh ETF.
Tingkat Risiko: Risiko merupakan faktor penting untuk dipertimbangkan sebelum berinvestasi dalam instrumen keuangan apa pun. Investor perlu memutuskan berapa banyak risiko yang harus diambil yang mana harus berkorelasi dengan status dan tujuan keuangan mereka saat ini. Tidak disarankan untuk terlalu mengekspos diri sendiri pada risiko yang berlebihan dan investor harus tetap berada dalam kemampuan keuangan mereka. Ini sering kali diterima bahwa individu yang lebih muda umumnya lebih mencari risiko sementara investor yang lebih tua cenderung lebih menghindari risiko, dan mempertimbangkan jadwal hingga pensiun di titik mana telur mungkin perlu diambil, bahwa pendekatan investasi mungkin masuk akal untuk banyak portofolio investor menjadi lebih konservatif seiring bertambahnya usia.
Skala waktu investasi: Lamanya investasi akan bervariasi tergantung pada kebutuhan / tujuan investor dan ini dapat mempengaruhi keputusan investasi antara ETF atau saham.
Anggaran investasi: Setiap investor individu akan memiliki anggaran investasi yang berbeda-beda. Memastikan bahwa anggaran ini ditaati dan tidak ditarik sangat penting untuk investasi yang bertanggung jawab.
Berinvestasi Di ETF Atau Saham: Contoh Praktis
"Saya seorang investor yang mencari pertumbuhan jangka panjang yang terpapar pada sektor teknologi dengan toleransi risiko tinggi dan $1.000 untuk diinvestasikan."
Dalam hal ini, investor mungkin lebih cenderung berinvestasi di Exchange Traded Fund dibandingkan dengan berbagai saham teknologi individu karena akan lebih murah untuk memperdagangkan satu produk yang memberikan eksposur yang mirip / sama ke pasar yang diinginkan.
Karena tidak ada perusahaan teknologi individu yang dijamin sukses, berinvestasi dalam spektrum luas saham teknologi untuk mengkompensasi perusahaan mana pun yang gagal dalam jangka panjang dapat bermanfaat. Batasan anggaran dalam hal ini lebih jauh mendukung investasi ETF karena beberapa pembelian beberapa saham akan menghabiskan anggaran investasi lebih dari satu pembelian ETF.
Memilih ETF atau saham bisa jadi rumit, tetapi begitu seorang investor menyadari perbedaan antara ETF dan saham, mereka akan dapat membuat keputusan investasi yang tepat.
8 Perbedaan Utama Antara ETF Dan Saham
ETF
SAHAM
1. Diversifikasi
Iya
Tidak
2. Likuiditas
Lebih rendah
Lebih tinggi
3. Risiko harga
Lebih rendah
Lebih tinggi
4. Potensi Hadiah
Lebih rendah
Lebih tinggi
5. Akses Sektor
Lebih tinggi
Lebih rendah
6. Pajak
Tergantung lokasi
Tergantung lokasi
7. Pengendalian investasi
Lebih rendah
Lebih tinggi
8. Biaya
Lebih tinggi
Lebih rendah
Diversifikasi: ETF memberikan diversifikasi yang lebih besar dibandingkan dengan investasi saham individu. Ini menjadi salah satu fitur paling menarik dari ETF karena mencakup berbagai saham dalam satu instrumen. Beberapa trader lebih suka mengisolasi eksposur mereka ke satu saham yang kemudian beralih dari perdagangan ETF dan menuju perdagangan saham tunggal.
Likuiditas: Ini mengacu pada kemudahan di mana aset dapat dikonversi menjadi uang tunai. Secara umum, likuiditas saham dipandang lebih tinggi daripada ETF karena volume satu perusahaan lebih mudah ditentukan daripada volume beberapa saham dalam ETF. Namun, ada beberapa saham yang kurang likuid dibandingkan ETF tertentu. Likuiditas jarang menimbulkan masalah bagi investor rata-rata tetapi mungkin muncul untuk pembeli atau penjual besar.
Risiko: Karena diversifikasi, ETF memiliki risiko yang tersebar di berbagai konstituen saham. Ini tidak benar untuk semua ETF karena ETF komoditas tertentu dapat memiliki risiko yang sama dengan satu saham.
Potensi reward: Secara umum, saham dipandang membawa potensi imbalan yang lebih besar karena tingkat pengembalian tidak terdilusi oleh diversifikasi. Meskipun demikian, potensi kerugian juga akan memiliki bobot yang sama. Penting untuk diingat bahwa risiko yang lebih kecil biasanya menghasilkan lebih sedikit return dan sebaliknya. Ini kemudian terkait dengan tujuan trader dan selera risiko seperti yang disebutkan di atas.
Akses Sektor: Akses sektor terkait dengan diversifikasi di mana investor dapat memperoleh akses ke sektor saham yang luas di bawah satu sarana investasi. ETF telah tumbuh secara eksponensial sejak dimulainya yang melihat pengenalan ETF sub-sektor untuk lebih spesifik.
Pajak: Pajak bisa jadi rumit untuk dibedakan untuk ETF dan saham karena ini bergantung pada yurisdiksi yang berlaku. Investor perlu mengklarifikasi implikasi pajak sebelum berinvestasi untuk menghindari biaya pajak yang berpotensi selangit.
Pengendalian investasi: Berinvestasi dalam saham memberi investor 100% kendali atas apa yang diinvestasikan dan tepatnya berapa banyak yang dialokasikan untuk setiap saham. ETF dapat menguraikan bobot awal dana, tetapi ini dapat berubah berdasarkan fluktuasi harga saham atau prospek ekonomi.
Biaya: ETF sering kali disertai dengan peningkatan biaya karena biaya manajemen yang terkait dengan dana tersebut. Saham dan ETF biasanya memiliki biaya komisi yang melekat pada setiap pembelian dan penjualan. Ini membuat investasi saham lebih murah dalam arti umum mengingat dimasukkannya 'rasio pengeluaran' dengan ETF. Dengan banyaknya pialang yang dapat dipilih dari aspek biaya ETF vs saham akan bervariasi karena meningkatnya persaingan di antara pialang.
Di Mana Harus Berinvestasi, ETF Atau Saham?
Pilihan antara berinvestasi di ETF dan saham harus dibuat dengan mempertimbangkan tujuan investor dan selera risiko. Apa yang mungkin berhasil bagi satu investor mungkin tidak sama untuk investor lainnya. Mengetahui perbedaan antara ETF dan saham akan memandu trader ke kesimpulan yang paling tepat. Namun, melalui penelitian itu penting, memilih broker yang sesuai sama pentingnya.
ETF Vs Saham: Pertanyaan Yang Sering Diajukan (Faq)
Apakah ETF hanya terdiri dari saham?
Exchange Traded Funds tidak terisolasi hanya untuk komponen saham. Ada ETF yang mencakup obligasi, komoditas, dan bahkan mata uang asing atau valas. ETF lainnya terdiri dari kombinasi berbagai instrumen keuangan sehingga mengetahui dengan tepat apa yang termasuk dalam ETF prospektif sangat krusial untuk menyelaraskan tujuan investasi untuk keputusan yang paling tepat.
ETF mana yang terbaik untuk dibeli ?
Seperti yang kita ketahui, pasar ETF adalah lingkungan dinamis yang menawarkan berbagai macam produk. Di dalam setiap sektor ETF ada yang berkinerja terbaik yang bervariasi sesuai dengan kinerja komponen yang mendasari ETF.
Saat memilih ETF untuk dibeli, adalah bijaksana untuk mempertimbangkan gambaran lengkapnya daripada hanya kinerja historis ETF. Keputusan panduan berdasarkan kinerja masa lalu bisa berbahaya karena tidak ada jaminan bahwa kinerja masa lalu akan berlanjut di masa depan; dan sedikit yang pasti di pasar keuangan oleh karena itu ETF terbaik untuk dibeli adalah yang sesuai dengan tujuan perdagangan investor, risiko, cakrawala waktu, dan anggaran.