Hal yang Perlu Diketahui

Exchange Traded Funds, ETF adalah produk investasi populer yang memungkinkan spekulan untuk memperdagangkan berbagai aset dalam satu paket. Baca lebih lanjut untuk dapat mengetahui berbagai jenis ETF dan potensi manfaat dari memperdagangkannya.

Apakah Exchange Traded Funds Itu?

ETF, atau Exchange Traded Fund, adalah produk investasi yang dapat terdiri dari berbagai aset, mulai dari saham, obligasi hingga komoditas, dalam satu paket. Diperdagangkan di pasar saham, dan dengan mudah dapat dibeli dan dijual sebagai sekuritas yang dapat dipasarkan.

Meskipun jauh dari angka aset kelolaan dalam reksa dana dan dana pensiun, investasi ETF mendapatkan popularitas dalam beberapa tahun terakhir. Misalnya, pada 2019 dana yang diinvestasikan dalam ETF secara global berjumlah sekitar $6,1 triliun dibandingkan dengan $4,6 triliun pada tahun sebelumnya, menurut data dari Statista. Berikut adalah bagan untuk menunjukkan peningkatan dibandingkan dengan hedge fund abad ini.

Apa Sajakah Jenis Exchange Traded Funds itu?

Berbagai jenis ETF mulai dari ETF yang dirancang untuk mengamati indeks tertentu, hingga produk komoditas khusus. Secara umum, berbagai jenis ETF dapat didefinisikan sebagai:

1. ETF obligasi menggabungkan obligasi perusahaan, pemerintah dan kota
2. ETF komoditas yang berinvestasi pada komoditas utama seperti emas dan/atau minyak
3. ETFS mata uang berinvestasi dalam mata uang seperti USD dan CAD
4. ETF industri yang mengamati sektor tertentu seperti bioteknologi atau ritel
5. ETFS terbalik yang berfokus pada shorting saham dan mencoba mendapatkan keuntungan dari tren bearish.

Misalnya, Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV) adalah ETF industri yang menggabungkan berbagai perusahaan perawatan kesehatan. Bagan di bawah ini menunjukkan komposisi proporsional ETF ini menurut perusahaan.

Keuntungan Investasi Di Exchange Traded Funds

Ada banyak manfaat berinvestasi di ETF, mulai dari dapat membeli dan menjual kapan saja pada hari perdagangan, hingga pilihan berbagai aset, kemungkinan efisiensi pajak, dan banyak lagi. Berikut adalah beberapa manfaat utama dalam ringkasan.

• Kenyamanan: Dengan ETF, investor memiliki akses ke berbagai aset di berbagai sektor. Selain itu, ETF dapat dibeli atau dijual kapan saja selama hari perdagangan, sebagai lawan dari reksa dana, yang diselesaikan setelah pasar tutup.
• Biaya: Dengan ETF tidak ada beban penjualan, meskipun komisi perantara dan rasio biaya berlaku
• Diversifikasi: Potensi pengelolaan risiko dapat lebih efektif di seluruh portofolio yang beragam
• Efisiensi pajak: ETF sering tidak mendistribusikan keuntungan modal, memungkinkan beberapa investor menahan untuk jangka waktu yang lebih lama untuk menerima perlakuan pajak yang lebih menguntungkan dari investasi saham jangka panjang
• Keserbagunaan: Karena diperdagangkan seperti saham, berbagai jenis order dapat ditempatkan seperti pesanan batas dan stop dan investor dapat membeli dengan margin, yang bukan merupakan opsi dengan reksa dana.

Meskipun demikian, mungkin ada baiknya mempertimbangkan apakah ETF adalah instrumen terbaik untuk digunakan dalam perdagangan pasar tertentu. Misalnya, dengan ETF EWA, trader dapat mengakses perusahaan dengan eksposur tinggi ke Australia, secara efektif memungkinkan akses ke konsumen dan ekonomi Australia. Namun, investor juga dapat memperdagangkan kinerja ekonomi Australia melalui pasangan mata uang AUD/USD . Ini juga memiliki keuntungan dari pasar mata uang yang memiliki jam perdagangan 24/5 dan potensi likuiditas yang lebih besar.

Exchange Traded Funds Paling Populer

ETF paling populer dalam hal volume perdagangan, pada Maret 2020, termasuk SPDR S&P 500 ETF, (SPY) yang melacak indeks pasar saham S&P 500. Pilihan populer lainnya termasuk iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) yang melacak ekuitas pasar berkembang, dan VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), yang mengikuti kinerja Indeks Penambang Emas ARCA NYSE.

Grafik di bawah ini memberikan gambaran sepuluh ETF yang paling banyak diperdagangkan menurut volume perdagangan rata-rata, yang berarti jumlah rata-rata saham yang diperdagangkan dalam sehari, lagi-lagi pada Maret 2020.

Cara Investasi Di Exchange Traded Funds

Sekarang Anda tahu apa itu Exchange Traded Funds dan beberapa yang paling populer, tahap selanjutnya adalah berinvestasi dalam ETF. Untuk melakukannya, investor perlu mengambil langkah-langkah berikut:

1. Buka akun broker. Bergantung pada brokernya, investor akan memiliki akses ke berbagai ETF yang diperdagangkan seperti saham individu. Beberapa broker mengizinkan perdagangan bebas komisi dari ETF milik mereka sendiri, beberapa memiliki kemitraan dengan penyedia ETF pihak ketiga. Di atas komisi broker potensial untuk membeli atau menjual, investor harus melihat rasio pengeluaran tahunan setiap ETF untuk memahami betapa mahalnya bagi Anda untuk menahan perdagangan.
2. Rencanakan portofolionya. Penting untuk melakukan diversifikasi dalam hal menyusun portofolio. Banyak ETF berisi kepemilikan yang serupa dengan yang lain, jadi investor harus memastikan bahwa portofolionya mencakup kelas aset yang berbeda, dengan aset yang lebih luas di dalamnya. Misalnya, ketika seorang investor mungkin ingin memegang ETF yang berfokus pada ekuitas pertumbuhan yang sudah mapan, mereka mungkin juga ingin memegang ETF modal kecil atau yang memiliki eksposur berbeda berdasarkan sektor atau geografi untuk menyeimbangkan risiko. Lihat volume perdagangan untuk mengukur popularitas dan teliti riwayat kinerja setiap ETF untuk mengetahui kinerja terkini. Tapi harap perhatikan - kinerja masa lalu tidak menunjukkan hasil di masa mendatang.
3. Tempatkan order. Seperti halnya saham, lanjutkan dengan order dengan mengidentifikasi simbol ticker, mencatat harga, jumlah saham dan jenis pesanan, dan putuskan apakah akan menggunakan limit dan stop jika tersedia.

Exchange Traded Funds: Ringkasan

Singkatnya, perdagangan ETF bisa menjadi pilihan investasi yang menarik jika diteliti secara menyeluruh dan dieksekusi sebagai bagian dari portofolio yang seimbang. Ingat petunjuk utama ini:

1. Ketahui jenis ETF. Dari ETF obligasi hingga ETF komoditas, memastikan Anda mengetahui aset yang membentuk setiap produk akan memungkinkan investor untuk membangun portofolio yang seimbang.
2. Identifikasi tujuan investasi atau portofolio. Baik itu efisiensi pajak atau kenyamanan, investor harus memperhatikan mengapa mereka menggunakan produk ini daripada aset individu.
3. Lakukan survei pasar. ETF apa yang paling populer untuk diperdagangkan dan mengapa? Baca juga pengalaman orang lain dalam memperdagangkan ETF tertentu dapat memberikan beberapa inspirasi saat membangun portofolio Anda.